El 20% de tu tarifa de Uber realmente va solo a seguros: Estudio

      Gabrielle Lurie/San Francisco Chronicle a través de Getty Images

      

      

      

      

      

      

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      No es un secreto que dos personas pueden reservar el mismo viaje de Uber o Lyft estando una al lado de la otra y ver dos precios completamente diferentes. Lo que es relativamente menos conocido es qué porcentaje de esas tarifas va a quién. Y aunque ha habido un tira y afloja sobre si Uber realmente reclama la mitad del valor de una tarifa ahora (un analista destacado dice que sí, mientras que Uber lo ha negado vehementemente), puede que te sorprenda más saber cuánto de la factura se puede atribuir al seguro. Más del 20%, resulta.

      Un nuevo estudio de la firma de análisis de la economía de trabajos temporales Gridwise (a través de The Curbivore) sugiere que, en promedio, el 21% de una tarifa se destina solo a seguros. Eso es cierto tanto para Uber como para Lyft, según los expertos, y en este caso estamos hablando solo de viajes compartidos; las entregas naturalmente tienen costos de seguro más bajos porque no hay pasajeros en el auto.

      Por lo que vale, el gasto de seguro por viaje en Uber y Lyft ha disminuido recientemente, en más del 5% a nivel nacional para ambas compañías entre el primer trimestre de 2025 y 2026, y mucho más en una región específica. El Oeste—históricamente el lugar más caro del país para la cobertura de seguro de viajes compartidos—vio una caída del 20.6% en esos costos año tras año gracias al Proyecto de Ley 371 del Estado de California, que redujo la cobertura requerida para conductores no asegurados y subasegurados.

      En otros lugares, desafortunadamente, las cosas fueron en la dirección equivocada, con costos aumentando un 15.8% en el Suroeste y un 7% en la Costa Este, por nombrar dos destacados. El estudio también destacó cómo los aumentos afectarán más a los vecindarios en riesgo, como los 20 códigos postales de menor ingreso de Chicago, donde los gastos de cobertura fueron un asombroso 37.6% más altos que en otras partes del área metropolitana.

      Gridwise señaló cómo los legisladores de California, en particular, parecían esperar que la reducción del seguro requerido en su estado ahorrara un poco de dinero a todos. El problema, como el mundo sigue recordándonos una y otra vez, es que esa no es realmente la forma en que funciona el capitalismo, y si no obligas a las corporaciones a transferir los ahorros, no lo harán. Considera cómo, a pesar de esa enorme caída del 20% en el Oeste, los precios al consumidor aumentaron un 3.4% en el mismo período y, más alarmante aún, las tarifas de la plataforma se dispararon un 29.1%.

      Todo esto sigue a un año en el que el seguro de automóvil a nivel nacional disminuyó ligeramente en promedio, aproximadamente un 6% en 2025. Si viste algún ahorro depende en gran medida de dónde vives; nuestros lectores en Nueva Jersey sufrieron más, ya que las tarifas allí aumentaron un 20% el año pasado.

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